欢迎来到学霸论文网!

职称论文发表网15年服务积淀,累计发表20万份稿件,想要发表论文就来职称论文发表网
您当前的位置:主页 > 论文范文 > MPA论文 >

某证券企业金融产品精准营销模式MBA探究

发布时间:2020-12-03 11:16所属分类:MPA论文浏览:70次

学霸论文网是一家专业提供论文定制修改服务的网站,上10年的论文经验,无论是本科论文、硕士论文还是MBA论文,博士论文,我们都能为您提供方便、快捷、安全的论文服务。以下是学霸论文网小编为您整理的一篇MPA论文MBA论文论文毕业论文范本,本文是关于某证券企业金融产品精准营销模式MBA探究。 本文以GL证券为案例,分析了公司的主营业务和主要金融产品的基本情况、证券市场现状、GL证券公司在证券行业中的位置,以及公司营销环节存在的问题,包括CRM系统未能得到有效利用、财富规划师主动营销理念淡薄、产品设计存在缺陷等。通过对GL证券公司各项金融产品分析及市场比对,本文分别分析了金如意系列固定收益产品精准营销策略、玉如意系列高端理财产品精准营销、优选公募基金精准营销策略、基金投顾精准营销。代写一篇MPA论文多少钱!
  摘  要  受行业佣金率不断下行趋势的影响,券商财富管理转型一直是社会各界、专家学者关心的热点话题。国内券商只有积极调整证券经营方案,才能应对当前这不可阻挡的佣金收入下滑的趋势。然而,过去几十年,中国金融体系长期以银行为核心,存款及理财产品占据绝对的份额,财富管理市场是由商业银行主导的。此外,经纪牌照监管思路、行业监管标准不一禁锢了财富管理买方定位的发展。 

  本文以GL证券为案例,分析了公司的主营业务和主要金融产品的基本情况、证券市场现状、GL证券公司在证券行业中的位置,以及公司营销环节存在的问题,包括CRM系统未能得到有效利用、财富规划师主动营销理念淡薄、产品设计存在缺陷等。通过对GL证券公司各项金融产品分析及市场比对,本文分别分析了金如意系列固定收益产品精准营销策略、玉如意系列高端理财产品精准营销、优选公募基金精准营销策略、基金投顾精准营销。最后,本文对GL证券公司精准营销策略的实施保障进行了研究,主要针对提升品牌影响力、维护CRM客户画像完整性、制定并执行规范化业务流程、加强合规风险管理等方面进行了分析。
  
  通过本文的研究,为精准营销在券商金融产品中的研究运用增加了一些补充,也为其他券商在实际营销工作中提供了一些借鉴,运用本文分析的一些精准营销策略,希望能够为财富规划师或理财顾问打开一些新思路。
某证券企业金融产品精准营销模式MBA探究
  
  关键词:   财富管理转型,精准营销,金融产品。
  

  Abstract

  
  Affected by the downward trend of the industry commission rate, the transformation of securities companies' wealth management has always been a hot topic of concern to all walks of life, experts and scholars. Domestic securities companies must actively adjust the securities business plan to cope with the current irresistible downward trend of commission income. However, in the past few decades, China's financial system has long been dominated by banks, with deposits and financial products occupying an absolute  share,  and  the  wealth  management  market  is  dominated  by commercial  banks.  In  addition,  the  different  regulatory  ideas  and industry standards of brokerage license have hindered the development of wealth management buyer positioning.
  
  Taking  GL  securities  as  a  case,  this  paper  analyzes  the  basic situation of the company's main business and financial products, the current situation of the securities market, the position of GL securities company in the securities industry, and the problems existing in the marketing process of the company, including the failure to effectivelyuse the CRM system, the weak active marketing concept of wealth planners, and  the  defects  in  product  design.  Through  the  analysis  and  market comparison of various financial products of GL securities company, this paper analyzes the precision marketing strategy of Jinruyi series of fixed income products, the precision marketing of yuruyi series of high-end financial products, the optimization of precision marketing strategy of public funds, and the precision marketing of fund investment advisers.Finally, this paper studies the implementation guarantee of precision marketing strategy of GL securities company, mainly focusing on improving brand influence, maintaining the integrity of CRM customer portrait, formulating  and  implementing  standardized  business  process, strengthening compliance risk management and so on.
  
  Through the research of this paper, it adds some supplements for the research and application of precision marketing in the financial products of securities companies, and also provides some reference for other securities companies in the actual marketing work. Using some precise marketing strategies analyzed in this paper, we hope to open up some newideas for wealth planners or financial advisers.
  
  Key  Words:    Wealth  management,  transformation,  precision  marketing, financial products 。
  

  第1章   绪 论

  
  1.1、研究背景。
  
  浮动佣金制在我们国家开始实行时,虽然证券行业的自由竞争一定程度上被促进了,但是,由于证券公司营业部较少,证券公司仍主要依赖“通道”这一传统的服务就能生存,浮动佣金制没有明显促进国内证券行业的蜕变和成长。近年来,新兴证券公司不断成立,原有证券公司营业部大量扩张,经纪业务竞争愈演愈烈,呈现出白热化状态。券商为了争取客户资源,大多以降低佣金率吸引客户。
  
  这种竞争的结果导致券商的佣金收入——这一主要盈利急速下降,券商间的“佣金战”成为阻碍券商发展进步的主要障碍。自2008年牛市结束后,证券交易量明显萎缩,股市行情持续走弱,证券公司的佣金收入大幅下降。在经历2015年的大牛市后,成交量及佣金收入又大幅上升,但牛市之后,佣金收入继续大幅缩水,历史再次重演。
  
  受行业佣金率不断下行趋势的影响,券商财富管理转型一直是社会各界、专家学者关心的热点话题。然而,过去几十年,中国金融体系长期以银行为核心,存款和理财产品占据绝对份额,财富管理市场由商业银行主导。此外,经纪牌照监管思路、行业监管标准不一禁锢了财富管理买方定位的发展,证券公司财富管理转型初级阶段即以产品代销为主。
  
  随着中国经济体制的不断深化改革,资本市场逐步完善,资管新规的出台打破了理财产品的刚性兑付预期,资管行业迎来了新一轮洗牌。,证监会于2019年10月发布了《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,基金投顾(全权委托)业务也从“犹抱琵琶半遮面”
  
  的状态逐渐走向了各家证券公司的视野。该模式在海外已经发展多年,由于其业务模式保证了投资者和渠道、顾问的利益高度一致,深受投资者和市场的欢迎。基金投资顾问业务试点的推出,是我国财富管理行业转型道路上的一大突破,也是逐步接轨发达国家财富管理业务模式的又一重大举措,全行业都将迎来重大发展机遇。
  
  1.2、研究意义。
  
  1.2.1、理论意义。
  
  2008年至2015年,此8年间券商经纪业务的整体佣金收入下降幅度高达80%,下降明显。现在证券行业的佣金率已经普遍放开至万分之三,相交之前仍为普遍的千分之一。为了在竞争越来越激烈的证券市场抢占市场份额,各家证券公司可谓“无所不用其极”,使出浑身解数。一方面证券公司的佣金收入不断减少,另一方面券商开发客户资源的成本逐渐增加,在此种情况下,部分证券公司或营业部亏损在所难免。在国外发展成熟的证券行业,佣金下滑早是必然的趋势,个别国家已率先实现了零佣金率。因此,在券商财富管理转型的新趋势下,研究金融产品精准营销策略的意义在于:有助于提高券商金融产品营销效率,增加资产管理业务盈利能力,进而提高券商整体业绩水平。同时,在此基础上,国内券商得以积极调整经营方案,从而应对当前佣金收入下滑不可阻挡的趋势。
  
  1.2.2、现实意义。
  
  当前,基金投顾业务首批试点上线,行业变革一触即发,站在这一时点上,券商如何利用当前的业态土壤,将其投研能力有效发挥,从而达到财富管理业务模式的目标状态?优质的企业由两个主要因素构成,一是客户,二是技术。全球十大财富管理机构探索出了“丰富产品、全球配置、个性服务”等宝贵经验。在国外先进经验的基础上,我们认为,券商当前应以基金投顾业务的试点政策为突破口,以产品、客户以及体制机制为重点要素,结合券商在资本市场方面的独特优势与客户日益增长的财富获取、保值、增值以及传承方面的需求,构建起以资产配置为核心,以客户为中心的财富管理业务模式,形成以全权委托主的财富管理盈利模式。在这一前提下,有三条可行的转型路径:一是以配置化为业务核心发展理念,构建财富管理新型业态机制;二是以客户为中心,重新定义券商的高净值客户,构建券商私人银行体系;三是以优质产品为核心,构建产品全流程管理体系。
  
  结合GL证券公司最新考核方案,站在基层财富规划师角度,资深及以上财富规划师的创收占考核比重70%,完成基金投顾任务优秀员工年末考核升档。在这样的背景下,我们有必要研究如何有效提高对于大多数财富规划师而言,占创收比重最大的金融产品销售业务,包括基金投顾业务,由此引出了对金融产品精准营销的研究。
 
学霸论文网是一家专业提供论文定制修改服务的网站,上10年的论文经验,无论是本科论文、硕士论文还是MBA论文,博士论文,我们都能为您提供方便、快捷、安全的论文服务
  1.3 、国内外研究现状
  1.3.1、 国外研究现状
  1.3.2、国内研究现状
  1.3.3、国内外研究述评.
  1.4、 研究方法.
  1.5、研究内容.
  
  第2章  相关理论基础
  
  2.1.1 、客户关系管理的概念,
  2.1.2 、客户画像的概念
  2.1.3 、精准营销概念
  2.2、市场营销相关理论.
  2.2.1、 4P 营销理论
  2.2.2、4Cs 营销理论
  2.2.3、 STP 理.
  
  第3章  GL证券公司营销现状及问题分.
  
  3.1、GL证券公司基本情况.
  3.1.1、 GL证券公司基本.况
  3.1.2、GL证券公司主营业务分析
  3.1.3、 GL证券公司资产管理业务主要金融产.
  3.2、证券市场分
  3.2.1、证券 市场现状分析
  3.2.2、GL证券公司在证券行业中的位置
  3.3、GL证券公司金融产品营销问题分析
  3.3.1、金如意系列产品营销问题分析.
  3.3.2、玉如意系列产品营销问题分析
  3.3.3、优选公募基金营销问题分析.
  3.3.4、基 金投顾营销问题分析
  
  第4章  GL证券公司金融产品精准营销策略
  
  4.1、金如意 系列产品精准营销策略
  4.1.1、产品分析及市场对比,
  4.1.2、金如意系列产品的精准营销策略.
  4.2、玉如意系列精准营销策略.
  4.2.1、产 品分析及市场对
  4.2.2、玉如意系列的精准营销策略
  4.3、优选公募基金精准营销策略.
  4.3.1、被动型基金与主动型基金对比分析.
  4.3.2、被 动型基金的精准营销策略.
  4.3.3、主动型基金的精准营销策略.
  4.4、基金投顾精准营销策略.
  4.4.1、产品分析及市场对
  4.4.2、基 金投顾精准营销策略.
  
  第5章  GL证券公司精准营销策略的实施保障.
  
  5.1、 提升品牌影响力.
  5.2、维护CRM客户画像完整性.
  5.3、制定 并执行规范化业务流程.
  5.4、加强合规风控管 理

  第6章  结 论

  受行业佣金率不断下行趋势的影响,财富管理转型是我们国内券商发展的必然要求,也是一次实现飞跃发展和弯道超越的机遇。财富管理的转型正是抓住这一机遇实现飞跃发展和弯道超越的良好途径,国内券商应该尽快推进财富管理转型,用较短的时间尽快创造出属于自身的核心竞争力。只有这样,券商才能在证券行业中取得先机和优势。只有这样,我国的证券行业才能在世界上立足。当然,财富管理转型也不是水到渠成的必然,而是一个逆水行舟的过程。

  本人选取无锡本地龙头券商GL证券公司作为研究对象,站在营业部基层财富规划师的角度,结合客户关系管理、4Cs营销理论、4P营销理论、STP理论、精准营销概念,运用文献分析法、深度访谈法、案例分析法,对GL证券公司金融产品精准营销策略进行分析,得出了以下结论:

  GL证券在营销环节存在下列问题:(1)CRM系统未能得到有效利用。现在GL证券很多财富规划师服务客户时,登陆CRM系统唯一使用的功能就是呼出电话、发送短信,大大浪费了CRM系统的功用,特别是客户分析菜单。CRM系统统计出的客户总资产、日均资产、峰值总资产、周转率、平均年交易总额等信息,投资能力特点蛛网图,客户类别,客户业绩评估图等,均未能得到有效利用。(2)财富规划师主动营销理念淡薄。大营业部的财富规划师习惯了“守株待兔”,但忽略了公司分配的存量客户。小型社区营业部一味等待客户上门,不外拓,营业部做大做强的愿景将遥遥无期。(3)产品客户满意度低。纵然GL证券有市场上利率过硬的固定收益理财产品和获得首批资格的基金投顾业务,但仍有部分产品不尽如人意。首先,产品设计不尽如人意,其次,代销产品审核不到位,产品实际运行与路演不一致。

  结合上述问题,本人从GL证券产品分类角度,分别进行了精准营销策略分析:(1)金如意系列固定收益产品精准营销策略有:营销人员精准驻点银行、招聘银行客户经理、存量客户精准营销。(2)玉如意系列高端理财产品精准营销对象有:账户里资金余额在30万以上的客户,银行余额在30万以上的客户,机构投资者;与出国留学中介机构、高端美容机构、少儿培训机构、市民卡管理机构等共同举办高端客户交流会。(3)优选公募基金中,被动型基金的精准营销对象为各基金十大权重股持仓客户,主动型基金的精准营销策略则更为复杂多样,需要财富规划师仔细研究每个基金的投资方向和基金经理、基金公司背景,但万变不离其宗,每个主动型基金我们都从这几个方面认真研究后,就能自然得出该向那些客户进行营销,越是贴近客户本身投资思路的,越容易得到客户认可,也就越容易营销成功。(4)基金投顾精准营销对象有:具公募基金或私募基金购买经历的客户、金如意产品客户、外拓客户群、机构客户。

  GL证券今后可以继续在提升品牌影响力、维护CRM客户画像完整性、制定并执行规范化业务流程、加强合规风控管理方面加强工作,充分利用基金投顾首批试点资格优势,解放思想,打破传统经营思维,坚持正确的发展方向和路径,就一定能够在信息化时代实现财富管理转型,翻开公司发展的新篇章。

 
学霸论文网是一家专业提供论文定制修改服务的网站,上10年的论文经验,无论是本科论文、硕士论文还是MBA论文,博士论文,我们都能为您提供方便、快捷、安全的论文服务代写一篇MPA论文多少钱!

上一篇:新经济下企业工商管理的不足和完善路径
下一篇:拆迁补偿过程中的不足与解决策略-以上海黄浦区旧区为列

学霸论文网 学霸论文网10余年专注论文服务 我要咨询
学霸论文网官方微博
学霸论文网站内导航: 研究生论文 论文提纲 学位论文 MBA论文 在职硕士 工程硕士 博士论文 职称论文 文献综述 网站简介 网站地图